Goudstandaard, zin of onzin?
Geld heeft in zichzelf geen enkele waarde, maar we kunnen van dit waardeloos computergetal wel degelijk iets kopen van waarde zoals benzine, eten, vastgoed of wat dan ook. Waarom willen we dan waarde gaan hechten aan geld zelf? Zijn we met een goudstandaard een probleem aan het oplossen wat helemaal niet bestaat? Wat is dan die goudstandaard en hoe werkt dit dan?
Schulden en rentelast zijn inmiddels onhoudbaar geworden en brengt veel armoede, ellende en oorlogen tot stand. We denken dan te snel dat dit door inflatie komt, wat helemaal niet zo is. Om inflatie dan te voorkomen moet dit vastlopend geldsysteem maar vervangen worden door een verzonnen oplossing, de goudstandaard. Is dit echt zo simpel? Zeker niet! Soms krijgt een narratief zoveel vaste grond onder de voeten, dat we weigeren om daar aan te twijfelen. We willen het niet uitzoeken omdat dit toch al zo algemeen wordt aangenomen. Niemand durft te twijfelen aan de experts. We stellen onszelf niet de vragen; was er in het verleden wel een echte goudstandaard? En hoe werkte die toen? Hoeveel goud moeten we hebben om daarop een wereldeconomie te laten draaien? Hoeveel papiergoud (derivaten) moeten we daarvoor bijdrukken? Kunnen we wel van een activa geld maken? Geld en activa (zoals vastgoed, goud en aandelen) zijn niet hetzelfde. Activa is de waarde, geld enkel het betaalmiddel.
Wat is fiatgeld
Tot ca 1750 waren banken uitsluitend wisselkantoren. Vanaf 1750 werd ons huidige geldsysteem ontwikkeld door de bankenfamilie Rothschild. Het idee was een schulden-rente systeem op te zetten. Eerst binnen de koningshuizen, zoals het Brits imperium, om oorlogen te financieren. Later naar bedrijven en particulieren toe. Het idee was om geld uit het niets bij te drukken met een vordering daarop die nooit hoeft te worden terugbetaald. In plaats daarvan wordt het voor eeuwig periodiek belast met rente. Geld werd hierdoor gedeeltelijk geen ruilmiddel meer. Dit noemen we ‘fiatgeld’, geld zonder waarde dekking en enkel en alleen op basis van het ‘vertrouwen’ dat het ooit terugbetaald zou kunnen worden. Een gigantisch verdienmodel voor banken. Het systeem werkt eigenlijk helemaal niet zo slecht. Onbeperkte beschikbaarheid van geld. Iets wat imperiums een enorme voorsprong gaf in oorlogen, vooral het Brits imperium en tegelijkertijd ook Napoleon. Ook de economie kreeg door dit systeem onbeperkte groei. Maar dit fiatgeldsysteem kent één groot nadeel. Schulden moeten blijven groeien want bij aflossing verdwijnt het geld weer in het niets waar het ooit vandaan kwam. Dit vernietigt het systeem en daarmee de economie. Er mocht dus niet afgelost worden. De rentelast is het grote probleem. Rentelast moet als schuld in de markt gepompt worden. Anders komt men op den duur geld te kort voor de rentebetalingen. Op zeker moment is er dan méér schuld dan geld. Op dit moment 3x meer schuld dan geld. Dit maakt dat elke 50 tot 80 jaar het systeem ten einde komt. Op dit punt volgt schuldsanering waarna dit spel van voren af aan kan beginnen. Totaal saneringen over alles kan alleen met oorlogen. Nu zeggen we dat totaal saneringen van schulden ook kan met een goudstandaard. Kan goud dan schuld zijn?
De goudstandaard
In de eerste plaats kan goud nooit schuld zijn. Het hele geldsysteem is immers gebaseerd op schuld. 3x meer schuld dan geld zelfs, in de VS zelfs 5x. Daarnaast, waar moet dan de rente vandaan komen? Rente is precies dat geld wat maandelijks bijgedrukt moet worden. Goud kun je niet bijdrukken. Daarom is een goudstandaard alleen mogelijk in een schuldenvrij en renteloos systeem. Die hebben we niet. De wereldeconomie is daar ook niet op gebaseerd.
De volgende reden waarom een goudstandaard onmogelijk is, is omdat dit deflatoir werkt. Goud kan men immers niet bijdrukken. Geldverruiming is nodig bij bevolkingsgroei of indien er meer mensen gaan deelnemen aan de economie van de valuta. Anders komt men geld tekort, iets wat de economie doet stilvallen. Geldverruiming zou dan plaats moeten vinden door loon- en prijsverlagingen. Dit geeft een omgekeerde economie die niet kan draaien. Zo zouden schulden ook steeds onbetaalbaarder worden. En zo zijn er nog veel meer dingen die anders gaan werken of helemaal niet meer werken. Vandaar dat een lage inflatie van 2% (jaar op jaar) altijd nodig zal blijven in een rente-schuldsysteem. Dit is ook prima te sturen zoals de grafiek laat zien.
Bretton Woods
Er was in het verleden ook nooit een goudstandaard, ook niet in het Bretton Woods akkoord van 1945 tot 1971. In dit akkoord stond dat de US dollar tegen een vaste prijs ingewisseld kon worden voor goud. Niemand deed dat omdat goud niet geaccepteerd werd als betaalmiddel. Dat wisten de bankiers donders goed, en dus was dit gewoon een waardeloze belofte. Ze hielden ons straal voor de gek. De schuldopbouw begon vanaf 1945 na saneringen als een schuldenvrij systeem. Maar in de loop van de jaren werd het gewoon weer het oude schuld-rentesysteem. In 1971, het jaar waarin Bretton Woods werd afgeschaft, was slechts 10% van de USD door goud gedekt. Dat kon ik zelfs nog uit de oude FED balansen halen in 2008. Waarschijnlijk kun je dit nog steeds wel terugvinden. Na afschaffing Bretton Woods kon men steeds geld inwisselen voor goud. Het bleef gewoon te koop. Dus welk probleem loste Bretton Woods dan op?
Petrodollar
Vanaf 1974 voerde men de zogenaamde ‘Petrodollar’ in. De USD zou daarmee als standaard de aardolieprijs overnemen i.p.v. goud, zo werd ons verteld. Ook dat is een fabeltje. In werkelijkheid werd er in de petrodollar een verplichting opgelegd dat aardolie alleen verhandeld mocht worden in USD, de USD als reservevaluta voor wereldhandel. Het overschot aan USD konden de olieproducerende landen niet voldoende inwisselen, en daarom konden ze het alleen maar investeren in T-bonds (de lange termijn Amerikaanse staatsleningen). Voor de VS waanzinnig interessant, omdat hetzelfde geld weer terugkwam in hun eigen laatje. Ze kregen dus ‘gratis’ olie, plus ze konden voortaan onbeperkt de schulden in T-bonds laten oplopen. Tot 40.000 miljard nu in 2026. Het is oliegeld en daarom heet dit systeem ‘Petrodollar’. Maar het bleef niet alleen bij olie. Na instorting geldsysteem tijdens de schuldencrisis 2008, ging men de VS productie en industrie verplaatsen naar vooral China. Maar wel met de verplichting alles in USD af te rekenen. China had met hun scheve handelsbalans geen andere keuze dan met het enorme overschot aan USD T-bonds te kopen. De Amerikanen profiteerden enorm, want ze hadden naast gratis olie ook nog gratis producten uit China. Het enige wat China en de GCC olieproducerende landen ontvingen was rente op de T-bonds. Die rente wordt ook nog eens geheel opgevreten door inflatie. De reële rente (rente min inflatie) is zelfs al 10 jaar negatief. Petrodollar is dus gewoon diefstal en binnenkort gaat die petrodollar gewoon door het putje. Dus de petrodollar had op geen enkele manier iets te maken met vervanging van het Bretton Woods akkoord.
Geen goudstandaard voor BRICS en SCO
Ook de BRICS landen verenigd in het economisch blok Shanghai Cooperation Organization (SCO) gaan géén goudstandaard invoeren. Iets wat we te vaak horen de laatste tijd. Ook dat is fake en misleiding. Ze willen enkel fysiek goud als onderpand invoeren voor schulden aan elkaar. Met de verplichting dit goud fysiek in eigen land op te slaan. Goud als onderpand is iets wat tot nu toe verboden was volgens de regels van de BIS en het IMF. Dat is heel iets anders dan een goudstandaard. Een onderpand is immers géén goudstandaard. Dit idee is overigens wel briljant. Het ondermijnt hiermee wel degelijk het fiatgeldsysteem zelf, maar ook de petrodollar als wereldreservevaluta. Het betekent het totaal faillissement van de VS. Het vertrouwen in de T-bonds neemt al sterk af, en dat is precies het vertrouwen in de USD zelf.
De enige echte goudstandaard van Gaddafi
De enige persoon ter wereld die ooit echt een goudstandaard wilde invoeren was president Gaddafi (1942-2011) van Libië, de “Golden African Dinar”. Deze Dinar zou in bijna heel Afrika en meerdere Midden-Oosten landen worden ingevoerd als schuldenvrij en met verbod op rente. Verbod op renteheffing is een absolute voorwaarde voor een goudstandaard. De andere voorwaarde is de verplichting om fysiek onderpand aan te houden op schulden. Geen papiergoud of papiergeld maar ‘echte’ fysieke activa. Pas dan kan een goudstandaard werken. Een goudstandaard vereist daarnaast nog een totaal andere economie die nooit passend te krijgen is in onze economie. Een van de verschillen is ‘eerst sparen en dan pas uitgeven’ i.p.v. ‘eerst lenen met periodieke rente en nooit terugbetalen’. Overheden, bedrijven en particulieren die al schulden hebben, zouden nooit in een goudstandaard economie kunnen deelnemen. Die hervorming naar een nieuwe schuldenvrije economie had Gaddafi ook al geheel tot in detail uitgewerkt. Het plan was werkelijk grandioos en compleet en ik heb het destijds ook gelezen. Zo ver kwam het helaas niet want door Obama en Hillary Clinton werd vlak voor de invoering van de Golden African Dinar Libië plat gebombardeerd en Gaddafi vermoord. Renteheffing op geld wat niet bestaat is dus het grote probleem. Dat wist Gaddafi en dus werd rente verboden in deze goudstandaard Dinar. Dus niet de ‘waarde’ van geld zelf, wat velen denken, maar de ‘rente’ is het enige echte probleem.
Hoe de geschiedenis zich steeds herhaalt
Het is zo jammer dat ik altijd 75% van elke blog moet verspillen aan al die misleidingen. Logisch ook want de absolute wereldmacht zit juist in het monetair systeem en nergens anders. Daarom is misleiding zo extreem belangrijk voor de machthebbers. Dat doen ze dan ook gretig. Anders gezegd, wij mogen de uitgang nooit vinden want dan dondert hun macht in elkaar. Maar vanaf hier gaan we nu ECHT laten zien wat er in werkelijkheid gebeurde en nog steeds gebeurt. En vooral hoe we kunnen reageren hierop want de tips ontbreken niet! We gaan eerst terug in de tijd.
Het is 2008. De goudprijs liep al vanaf 2000 fors op, iets wat normaal is in de start van een monetaire winter. De overgang 2000 was gelijk aan de overgang van 1929 en beide periodes startten met een gigantische beurscrash. De periode die dan volgt heet ‘Winter’ in de monetaire wetenschap. In 2008 liep het monetaire systeem vast door opdrogen liquiditeit, beter bekend als de ‘schuldencrisis’. De aandelenbeurzen crashten gigantisch tot bijna 70%, waarbij bijna alle banken al helemaal failliet gingen. Ook de obligatiemarkt crashte en de rentes op de T-bond liepen torenhoog op en de Repo-markt lag al helemaal stil. Iedereen vluchtte in paniek in goud. Toch zakte ook de goudprijs met bijna 30%. De FED en ECB grepen hard in door Quantitive Easing (QE, geldverruiming). Dat is geld bijdrukken om daarmee het enorme gat in de obligaties te vullen tegen 0% rente. Tegelijkertijd gingen ze de goud en zilvermarkt onderuit halen. Dat doen ze altijd door ‘naked short’ te gaan op de futures. In de financiële markten kun je alles verkopen zonder het te bezitten. Dat noemt men ‘naked’, en verkopen heet ‘short’. Om dit naked short te begrijpen, ze verkochten 30x meer zilver dan er op de hele aardbol aanwezig was, zowel boven als onder de grond. Maar futures hebben een expiratiedatum (afloopdatum). Dan moeten die shorts wel terug gekocht worden. Dat gebeurde in 2009 al. De goud- en zilverprijs stegen hierop fors, bijna 100% hoger dan ze ooit stonden. Naked shorts op futures werken dus tijdelijk. We mogen dus niet teveel vluchten naar goud. Dus goud omlaag en aandelen en obligaties omhoog manipuleren. Dat betekent voor ons dat we rustig kunnen afwachten tot na de expiraties van de futures. Dit laat overduidelijk zien dat goud vooral een papieren prijs heeft op de futures. Een prijs die alleen door de gestuurde partijen van de City of London bepaalt wordt. Voor een echte goudstandaard zou dus éérst die financiële markt (papiermarkt) afgeschaft moeten worden. Vandaar ook dat Gaddafi ECHT fysiek goud wilde voor de Golden African Dinar en géén papiergoud zoals in Bretton Woods. Ook de onderpanden van de BRICS en SCO vereisen zelf opgeslagen fysiek goud. Papiergoud is immers net zo ‘niks’ als geld.
Het is 2011. De eurocrisis. Opnieuw vastlopen geldmarkten, ditmaal Zuid-Europa. De vlucht opnieuw in goud en zilver. De zilverprijs liep op tot 48 USD oz en de goudprijs naar 2000 oz. Opnieuw loste men het probleem op met QE, en opnieuw naked short op goud en zilver. Dat heeft ook altijd ‘margin calls’ tot gevolg wat de daling nog extra versterkt. Margin call is de automatische liquidatie van geleend geld voor goud. Overigens, margin calls zijn ook altijd de enige oorzaak van een aandelenbeurscrash. Het blijft zich dus herhalen. Ditmaal was de naked short vele malen groter. Bovendien werd er toen een splinternieuwe vluchtroute ingevoerd als alternatief voor goud en zilver, bitcoin. Dit zorgde er mede voor dat zilver van 48 USD per oz naar 10 zakte en goud van 2000 naar 1000. Opnieuw waren dit uitstekende koop of bijkoop momenten voor goud en zilver.
Het is 2026. Exact hetzelfde gebeurt als in 2008 en 2011. Het herhaalt zich altijd exact als de geldmarkt in de problemen komt. Het wordt wel elke keer heftiger. De goud- zilverprijs liep in 2025 meer dan 100% op toen de kenners zagen dat de geldmarkten opnieuw vast aan het lopen waren. Dat kunnen ze zien aan de rentes, de ‘glazen bol’ die obligatiemarkt heet en waar ik in vorige artikelen al over schreef. Ook nu weer manipuleren ze met de futures de prijs omlaag. Maar de correctie op goud is nu amper 10%, van 5200 naar 4700 USD per oz. Dat komt omdat de BRICS landen nu massaal de future-verplichting van levering opeisen voor fysiek goud voor hun onderpandverplichting. De papiermarkt stort dus gewoon in. Bovendien trappen minder mensen in de inmiddels bekende truck. Het probleem is nu een meervoud groter dan 2008 en 2011 samen. Wat in 2008 en 2011 nog werkte, werkt in 2026 niet meer. De 10% correctie van maart 2026 op de goud- en zilverprijs is alleen maar een goed koopmoment. Het gaat echt geen maanden duren voordat goud weer boven de 5000 en zilver boven 80 noteren, of nog verder doorschiet richting maan. Hoogstwaarschijnlijk gaat de volgende ronde QE nu niet meer werken. Het enige wat dan nog werkt is oorlog omdat hierna pas de zo gewenste schuldsanering kan plaatsvinden. Alles eerst afbreken en dan een nieuwe monetaire grote reset. Het grote verschil is dat nu de gebruikelijke correctie op goud slechts 10% is. Iets wat in 2008 nog 30% was en in 2011 50%. En elke keer gaat het daarna weer meer dan 100% hoger dan ooit tevoren. Lossen centrale banken FED en ECB alsnog het geldmarkt probleem op door extra QE of wat anders, prima, ook goed, goud is geduldig, het hoeft niet te eten, krimpt niet en het roest ook niet. Bedenk wel dat het schuldenprobleem nu hooguit maar 1 of 2 jaar opgeschoven kan worden. Denk aan de beroemde monetaire uitspraak; “Kicking the can down the road again”. Het probleem kan nooit definitief opgelost worden zonder oorlog of andere vorm van totale instorting.
Er is nog een gigantisch verschil met 2008 en 2011 tegenover 2026. De mediapropaganda tegen fysiek goud en zilver werkt nauwelijks nog. Vluchtten goud beleggers nog in bitcoin vanaf 2011, nu zien we het omgekeerde gebeuren. Men ziet de controle op transacties op bitcoin platformen toenemen door wetgeving wereldwijd. Ook de belastingdienst heeft rechtstreeks inzage op steeds meer platformen. Veel bitcoin beleggers zijn de overstap al aan het maken naar goud en zilver. Bitcoin is niet helemaal dood, maar het net sluit zich wel. Toch hoop ik wel dat bitcoin ergens een goede uitweg zal vinden. De blockchain is overigens wel interessant en dat wil men ook in de nieuwe digitale munt CBDC in gaan voeren.
Gezien de werking van papiergoud kunnen we stellen, goddank is goud géén geld. In dat geval moeten we het niet eens willen. We willen juist af van geld en daar activa voor in de plaats. Zo is een huis, grond of aandelen ook geen geld. Dat we nu van goud geld willen maken is een ondoordachte redenering.
Goud of zilver
Dan is er nog de fabel dat goud is voor de rijkeren en zilver voor de armeren. Ook dat is een fabeltje. Goudbaren zijn al te koop vanaf 1 gram. Zilver pas vanaf 1 ounce (28,35 gram). Zilver is 65x zwaarder voor hetzelfde bedrag. Je hebt dus een 65x grotere (huur)kluis nodig voor dezelfde waarde. Goud gaat dus gemakkelijk mee in het koffer op de luchthavens als je gaat emigreren. Voor 65 koffers zilver is dat iets lastiger. Maar het echte grote verschil zit hier opnieuw in de futures. Zilver is een veel kleinere markt dan goud. Dat betekent dat zilver veel volatieler is dan goud bij manipulaties. Toen goud in 2011 50% daalde in correctie, daalde zilver 80%, van 48 naar 10. De zakenbank J.P.Morgan deed dat naked short van 80% prijsdaling gewoon in z’n eentje met ongeveer 20 miljard USD. Daar heb je voor goud al meer dan het 20voudige voor nodig. Ze doen het wel op goud, maar het effect is veel minder. Goud is dus veel minder volatiel en daarmee waardevaster en als zekere belegging is dat een voordeel. Toch is een gezonde spreiding tussen fysiek goud en zilver zeker aan te raden omdat het toch enkele verschillende eigenschappen heeft. Het meest gebruikelijke is rond de 80% goud t.o.v. 20% zilver. Als je dit doet, dan heb je jouw eigen persoonlijke privé goudstandaard al. Toch kun je goud en zilver het beste kopen als de volatiliteit weer terug op normaal laag is. Dat is de echte prijs. Al het bovenstaande is overigens geen beleggingsadvies. Hier wordt alleen aangegeven hoe de financiële instrumenten werken en dat hetzelfde steeds opnieuw herhaald wordt. Dat geeft ieder de mogelijkheid daar zelf over na te denken.
Zelf ben ik sinds 2005 financieel onafhankelijk als handelaar in vooral opties, futures en forex. Dit zijn derivaten die geen enkele waarde vertegenwoordigen, net zo min als het geld wat daar tegenover staat. Maar als je al die waardeloze troep ten gelde maakt, kun je er wel degelijk wat van kopen. Zoals een goed inkomen, pensioen, vastgoed, aandelen en goud & zilver. Men hoeft ook geen geld te hebben om geld zelf te maken. Margin kan men gewoon huren of lenen. De echte waarde van geld is immers gewoon schuldpapier, te huur tegen rente. Zelf begon ik 20 jaar geleden ook met niks en heb daar zonder te werken een goed inkomen van. Ik ben dus zelf het harde bewijs dat dit zo werkt. Het enige wat daar voor nodig is, is te weten hoe de haasjes lopen. Daar ben ik al sinds 1990 mee bezig en ik kan je verzekeren, die haasjes lopen echt wel anders dan ze ons wijsmaken. We hebben dus geen goudstandaard nodig, die kunnen we voor onszelf wel maken. Wat we wél nodig hebben is een schuldeloos en renteloos monetair systeem. Dat gaan ze ons nooit gunnen want dan worden wij rijk en de banken arm, en dus houden ze ons voor eeuwig voor de gek met hun Bretton Woods. Ze spreken zelfs al over een Bretton Woods 2.0. Dus de fake voor de volgende 80 jaar ligt alweer klaar.
Gérard van Ham
Vind je dit leuk? Schrijf je dan nu in voor onze nieuwsbrief!
frans
Wat wij/jij geld noemen/noemt, is geen geld. Het is currency, valuta of fiat money. Goud en zilver is al eeuwen lang, wel geld geweest. Bij de waarde van goud kun je je vraagtekens zetten. Het is wat de gek er voor geeft. Het gaat van een plek onder de grond naar een plek in een kluis en verder doet het niets, (bijna) helemaal niets. Had je het eigenlijk net zo goed kunnen laten liggen. Wat is het dan waard? Je kunt het niet eens eten. Toch hechten wij er waarde aan. Ging ook niet van de ene op de andere dag. In den beginne was de waarde van goud erg fluctuerend en volatiel (net als bitcoin nu). Niemand wist eigenlijk wat hij/zij er mee moest doen. Het vertegenwoordigd arbeid. En dat ruil je met andere producten. Producten die ook arbeid vertegenwoordigen. Dat is eerlijk.
Dat er steeds meer geld bij moet komen omdat er meer mensen zijn, is een slecht excuus om fiatmoney uit het niets bij te maken. Wie mag dat dan doen? De elite zelf wel maar jij niet. Het is diefstal van jou arbeid. Als ergens meer van wordt bijgemaakt, is het minder schaars en dus minder waard. De vergelijking met hoeveel een koe kan eten is een slechte vergelijking. Als een koe meer weides kan begrazen eet hij niets meer. Als mensen meer geld tot hun beschikking hebben gaan ze er andere dingen mee doen. Rupsje nooit genoeg. Slechte vergelijking dus.
Op het moment dat iemand het recht neemt of krijgt, om uit het niets geld bij te maken is dit diefstal van de levensenergie van een ander. Simpel zat.
Goud was in den beginne volatiel en nog niet waarde vast. Tegenwoordig hebben we iets wat daar op lijkt: bitcoin. Volatiel maar wel schaars. Het werkt volgens Proof of work principe. Het vertegenwoordigt arbeid/energie, net als goud dat uit de grond moet worden gehaald en moet worden versmolten. Bitcoin is onafhankelijk van wie dan ook. En…. gebackupt door een heel sterk netwerk. Ook hier is het wat de gek er voor geeft, en… ook digitaal goud kun je niet eten.
Maar misschien is bitcoin wel beter dan goud, want binnen 15 heb ik een bedrag naar jou keuze over gemaakt naar een plek op de wereld van jou keuze voor een kleine fee. Doe dat maar eens met goud of met fiatcurrency, met een kleine fee onafhankelijk van hoeveel je overmaakt! Komt nog eens bovenop dat er geen machine of mens is die zo’n transactie tegenhoud in tegenstelling tot wanneer je afhankelijk bent van een bank of koerier. De bank houdt tegen wat zij believen en de koerier kan worden overvallen. Dat risico heb je met bitcoin niet.
De euro is een jong experiment maar heeft het vertrouwen van de massa. Omdat de massa daar voor is geprogrammeerd. Bitcoin is een experiment dat nu 17 jaar bestaat. De massa vindt het niets, omdat de massa daartoe is geprogrammeerd. Ik zie bitcoin niet als een belegging maar als een betaalmiddel. Ik hoop in de toekomst de boer te betalen met bitcoin ipv euro’s of CBDC’s. Nooit alle eieren in een mandje leggen.